KYC - Know Your Customer
KYC lub Know Your Customer lub Know Your Client to jeden z elementów procesu AML i odnosi się do zrozumienia klientów i poznania potencjalnych zagrożeń z nimi związanych. Obejmuje to między innymi weryfikację Twojej tożsamości.
KYC to obowiązkowa i kluczowa procedura zarówno dla instytucji finansowych, jak i instytucji niefinansowych.
AML lub Anti-money Laundering to kontrole prawne, które wymagają od instytucji finansowych i innych podmiotów regulowanych zapobiegania, wykrywania i zgłaszaniaCzęściej czytanyPrzetwarzanie i odrzucenie weryfikacji
Proces KYC jest bardzo prosty, w pełni zautomatyzowany i zwykle zajmuje mniej niż dwie minuty.
Po zweryfikowaniu konta otrzymasz wiadomość e-mail z potwierdzeniem.
Możliwe powody odrzucenia
Twarze nie pasują lub brakujące zdjęcie selfie
Prosimy ponowić proces identyfikacji.
Dokument niekompletny
Część lub wszystkie informacje są ocenzurowane/wycięte z dokumentu
Dokument nie został całkowicie przesłany (brakujące strony, skan/obraz nie wyśrodkowany)
DokumentNiewielu czytelnikówJak weryfikowane są konta?
Simple nawiązuje współpracę z dostawcą weryfikacji tożsamości innej firmy, aby zapewnić kwalifikowalność na podstawie Know Your Klient („KYC”), polityką przeciwdziałania praniu pieniędzy („AML”) i przepisom anty-fraudowym w celu otwarcia konta.
Spółka przeprowadzi następujące konkretne kroki w celu zapewnienia ochrony danych:
Wszelkie przechowywanie lub przetwarzanie danych osobowych są dokonywane na podstawie odpowiednich umów serwisowych, umów o zachowaniu poufności i umów przetwarzania dNiewielu czytelnikówDlaczego muszę zweryfikować swoją tożsamość?
Jest to obowiązkowy krok wymagany przez nasze obecne przepisy. Jako firma w pełni zgodna ze standardami AML/CTF (https://simple.app/kyc-policy), jesteśmy zobowiązani do sprawdzenia tożsamości, aby upewnić się, że transakcje nie są powiązane z żadnymi nielegalnymi działaniami.
Głównym wymogiem jest przedstawienie dowodu tożsamości (POI). Inne dokumenty mogą być wymagane w rzadkich okolicznościach.Niewielu czytelnikówPrzyczyny odrzucenia weryfikacji
Twarze nie pasują do zdjęcia selfie
Proszę ponowić proces identyfikacji.
Dokument niekompletny
Część lub wszystkie informacje są ocenzurowane/wycięte z dokumentu
Dokument nie został całkowicie przesłany (brakujące strony, skan/obraz nie wyśrodkowany)
Dokument nie jest podpisany i/lub datowany
Dokument nie jest poprawnie wypełniony
Dokumentuj nieczytelny
Integralna część dokumentu jest nieczytelna (dokument ciemny lub rozmyty)
Skan lub zdjęcNiewielu czytelnikówStatusy i poziomy weryfikacji KYC
Simple ma dwa poziomy kont o różnych limitach transakcji, a poziomy te wymagają innego zatwierdzenia KYC/AML.
Poziom 1 - Dowód tożsamości (KYC): Depozyty ograniczone do 150 000 EUR, wypłaty ograniczone do 15 000 EUR.
Poziom 2 - Dowód zamieszkania (PoR) i dowód funduszy (PoF): depozyty nieograniczone, wycofywanie nieograniczone.
Dowód miejsca zamieszkania (PoR): Oficjalny dokument, który podaje pełny adres zamieszkania.
Akceptujemy zdjęcia lub pdf jednego z poniższych:
-DomowNiewielu czytelników